Финансовый консалтинг и аутсорсинг услуг финансового менеджмента: зачем это может быть нужно
Консалтинг в области финансов становится все более популярным, особенно среди крупных компаний. Руководители предприятий понимают, что не всегда возможно решить все возникающие вопросы самостоятельно. Именно поэтому консультирование экспертов нередко помогает перевернуть неудачный бизнес, открыть новые возможности для развития и добиться неожиданных успехов. Кроме того, пользуется спросом и финансовый аутсорсинг, когда задачи финансового отдела полностью доверяются внешней компании. В настоящее время на российском рынке бизнес-услуг появился новый термин - CFO Services, который объединяет в себе все вышеупомянутые направления услуг. В данной статье мы расскажем подробнее о том, в чем заключаются эти услуги.
Изучая сферу финансового менеджмента, каждый финансовый директор ежедневно сталкивается с широким кругом задач, связанных с управлением рисками, анализом, управлением производительностью, инвестиционным планированием и стратегическим планированием. Все это требует полных, разносторонних и актуальных знаний в области финансового менеджмента и многолетнего опыта работы в этой сфере.
Нередко финансовым директорам не хватает времени на постоянное обучение и актуализацию навыков, так как они заняты решением текущих рабочих вопросов. Некоторые компании также перегружают функции финансового директора и назначают его обязанности на генерального директора. Эта ситуация делает невозможным эффективный контроль всех финансовых процессов. Именно здесь и находит своё применение CFO-консалтинг.
Консультационные услуги в области финансового менеджмента предоставляются независимыми консультантами, которые помогают руководству компании улучшить экономическую ситуацию на предприятии, проанализировать финансовую политику, выявить ошибки и предложить эффективные меры по улучшению бизнес-процессов. Задачи, которые решаются при помощи консалтинга, включают аудит бухгалтерии, управление рисками, управление производительностью, инвестиционное планирование и многое другое. Консалтинг в области финансового менеджмента является важным инструментом для укрепления экономического положения компании.
При этом многие компании используют модель аутсорсинга финансового менеджмента, делегируя все или часть функций CFO внешним консультантам. В этом случае, поставщик услуг выполняет работу финдиректора и финотдела. Большинство компаний считают, что это выгодно и удобно, так как можно экономить на подборе персонала, его обучении и мотивации. Аутсорсинг финансовых услуг помогает укрепить экономическое положение компании и сделать её более успешной и конкурентоспособной.
Финансовое консультирование и аутсорсинг финансовых услуг — крайне важный аспект деятельности любой компании, не зависимо от ее многогранности и сферы работы. Существует несколько ситуаций, когда владельцы компаний и топ-менеджеры нуждаются в привлечении экспертов по финансовым вопросам.
Первая ситуация возникает, когда компания не имеет своего собственного финотдела. Если руководитель совмещает обязанности главного бухгалтера и финансового директора, то это приводит к убыткам вместо ожидаемой экономии. Разумное решение в этой ситуации — заключить договор о финансовом и бухгалтерском аутсорсинге.
Второй вариант — когда финотдел уже есть, но нуждается в экспертной оценке. Руководство может сомневаться в компетентности сотрудников отдела или может возникнуть подозрение в недобросовестных действиях главбуха и финдиректора. В таких случаях необходимо обратиться к трезвым и компетентным экспертам по финансовым вопросам.
Третий случай — компания готовится к расширению производства или выходу на федеральный или международный рынок. В этой ситуации необходимо внимательно изучить перспективы бизнеса, оценить бюджет и риски. Опытные специалисты, имеющие опыт решения подобных задач могут помочь в этом.
Наконец, компания может застрять в развитии, и руководство может не видеть перспектив для будущих шагов. В этом случае компетентные эксперты по финансам могут помочь разобраться в сложившейся ситуации, найти причины и предложить пути решения возникших проблем.
Важно отметить, что услуги финансового менеджмента пользуются спросом не только у российских компаний, но и у иностранных компаний, которые планируют работать на рынке СНГ. В этом случае местный финотдел должен оперативно поддерживать связь с головным офисом и предоставлять отчетность вовремя. Эксперты по финансам помогут наладить финансовые процессы и достичь целей, поставленных головным офисом компании.
Финансовый менеджмент компании направлен на повышение эффективности финансовых процессов. Финансовый консалтинг и аутсорсинг являются дополнительными инструментами для достижения данной цели. В рамках этих услуг оказываются такие услуги, как корпоративное казначейство и управление денежными средствами, управление дебиторской и кредиторской задолженностью, управление рисками и производительностью.
Корпоративное казначейство направлено на эффективное планирование и управление финансовыми потоками компании. Для достижения данной цели финотдел планирует движение денежных потоков, составляет платежные календари, создает платежный регламент, формирует отчеты о движении финансовых потоков и проводит анализ кредитных инструментов. Кроме того, специалисты финотдела осуществляют контроль денежных средств компании в иностранной валюте, размещают свободные средства на депозитах и создают антикризисные планы.
Управление дебиторской задолженностью предполагает выполнение нескольких задач, таких как получение максимальной прибыли компании, ускорение поступления платежей и свод к минимуму количества невозвратных долгов. Для решения этих задач финансовые менеджеры проводят анализ кредитных историй клиентов, устанавливают кредитные лимиты, сбор информации о дебиторах и отслеживают сроки погашения дебиторской задолженности. Кроме того, для ускорения погашения дебиторской задолженности используются различные инструменты, такие как система скидок и наложение штрафов за просрочку платежей.
Управление кредиторской задолженностью включает в себя исторические и текущие налоговые операции, предоплаты от клиентов за еще неоконченную работу и другие расходы. Для решения данной проблемы компания должна выполнять определенные задачи, среди которых исследование составляющих кредиторской задолженности, определение условий ее погашения и установление стратегий по своевременному совершению платежей.
Система управления рисками имеет важное значение для бизнеса всех масштабов. Финансовые менеджеры выявляют риски, определяют вероятность их реализации и разрабатывают решения по минимизации рисков. Для этого они используют такие инструменты, как диверсификация и страхование.
Разработка системы повышения производительности также является неотъемлемой частью финансового менеджмента. Она включает определение текущего уровня производительности, разработку KPI, планирование действий, направленных на повышение производительности и контроль эффективности принятых мер.
Кроме всех вышеперечисленных услуг, оказываемых по финансовому консалтингу, существует несколько дополнительных, таких как: финансовый контроль проектов, контроль бухгалтерского и управленческого учета, бюджетирование, анализ и формирование финансовых моделей.
Фото: freepik.com